- ＦＰとは何ですか？
- ＦＰと言う言葉はFinancial Planning の略語であると同時にFinancial Planner の略語でもあります。
Financial という言葉を英和辞典で引いてみると、そこには「財政上の、財務上の、金融の」といった訳語が書かれています。従ってファイナンシャルプランニングを直訳すれば、「財政上のプランを作ること」と言うことになりファイナンシャル・プランナーとは「財政上のプランを作る人」と言うことになります。
※ファイナンシャルプランニングとは顧客の家族状況をはじめ、収支・支出の内容、資産、負債、保険など相談者に関するあらゆるデータをインタビューを通しながら集め、現状を分析し、それに基づいて顧客のライフプラン上の目標を達成するために、投資方針、税金対策、保障（保険）対策などトータルな顧客の資産設計を行い併せてその実行を援助する事です。
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- 相談日時/時間はどのようになっていますか？
- ご相談は予約制で行っております。
土・日・祝日でも行っておりますので前もって相談日時をご予約下さい。
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- 現在、生命保険会社に新しいプランを勧められているのですが、
自分にあった商品なのか相談することは可能ですか？
- もちろん可能です。
生命保険会社の方に勧められている資料のコピーをご持参（または送付）下さい。
現在の保険を継続した方がいいのか、一部を残して一部を別の保険にした方がいいのか、もしくはまったく別の保険がいいのかを分析を通して相談者により適した保障プランをご提案致します。
生命保険は見かけは同じような内容でも払込保険料の総額が何百万円も、人によっては１千万円以上も変わってしまう事があるのが保険商品です。
ですから、わからないからと人任せで契約をするのではなく、
しっかり納得できるまで説明を受けてから加入するようにしましょう。
- 相談は１回で終わるのですか？
- お客様によってまちまちですが、１回で終わる方もいらっしゃれば、５回以上相談にいらっしゃる方もいます。
基本的にご納得がいくまでご相談をお受け致しますので、何回ご相談頂いても構いません。
１回の相談時間は１～２時間くらいです。
- 具体的に保険商品をアドバイスしてもらうことは可能ですか？
- もちろん可能です。
ご相談者にお勧めできる保険商品をご紹介致します。
また、当店では現在加入されている保険商品の良い部分がある場合はそれを最大限に活用しながらプランを提案致します。
また、最終的なご契約の手続きまでお手伝いさせて頂きます。
- 相談をしたいと思うのですが少し不安があるのですが・・・
- 相談者の方が来店して相談をすることは勇気のある行動だと思います。
なぜなら今まで会った事もない人間が相談者の個人の情報を色々とお聞きするわけですから、
警戒して当然だと思います。（ある意味怖いですよね）だからと言って
「私はいい人ですよ、心配入りませんよ」なんて事は一切言いません。
そんなことを言う人の方が逆に「なんかこいつ怪しい・・。」と思いませんか？
当店で大切にしていることは行動を起こして頂いた方の勇気に答えられる対応を心がけていることと、
一人一人に合った結果を一緒に導き出すことだけです。
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- 相談を受けたら必ず新しい保険に加入しないといけませんか？
- いいえ、そんなことはありません。
当店でのご相談では、中立な立場での分析に努めておりますので、
ご加入中のプランの継続が望ましい場合にはそのようにお話してさせていただいておりますし、
お客様のご要望により近い商品があればその商品をご紹介しております。
- 誕生日が近いのですが関係がありますか？
- 大いに関係がございます。
保険会社に払う保険料は、対象となる方のご加入時の年齢で決まります。
1歳でもお若いことに越したことはありませんので、お早めに当店にご相談ください。
